Децентрализованные финансы DeFi

Описаны наиболее известные сервисы, преимущества сферы, а также с какими сложностями сталкиваются пользователей при первом опыте. Децентрализованные биржи (DEX) позволяют торговать различными токенами в любое время. Это как использовать обмен валют при посещении другой страны. Рынки работают 24/7, 365 дней в году, а технологии гарантируют, что всегда найдется кто-нибудь, кто согласится на сделку. Вы можете получать проценты от своей криптовалюты, предоставляя ее в долг, и видеть, как ваши средства растут в режиме реального времени.

Преимущества DeFi платформ перед традиционными финансами

У эфира на данный момент есть значительный минус – пропускная способность этого блокчейна всего несколько десятков операций в секунду. Из-за очень высокой популярности DeFi и NFT сеть оказывается постоянно перегружена и это приводит к очень высокой стоимости транзакций. Любая самая простая транзакция на эфире стоит сотни долларов. Curve Finance — децентрализованная криптобиржа, запущенная в январе 2020 года специально для эффективной торговли стайблокоинами. Биржа использует пулы ликвидности, что позволяет избежать проскальзывания цен, с которым обычно сталкиваются пользователи при обмене одного стайблокоина на другой. DeFi (от Decentralized Finance) — экосистема приложений и сервисов для работы с финансами, работающих децентрализованно на публичных блокчейнах.

Что такое DeFi-кошелек и как его использовать

Китайское правительство запретило все криптоавлютные проекты и хотя страна стремится выпустить собственную цифровую валюту, децентрализованные криптовалюты теперь запрещены. Разнообразные DeFi приложениz являются огромным фактором в плане концепта популярности. Если бы это были просто стейблкоины или платформы для кредитования, есть шанс, что DeFi не были бы там, где они находятся сейчас. С другой стороны, факт вариативности и доступности привлекает множество новых пользователей и инвесторов в сферу. Основные элементы концепта децентрализованных финансов были представлены с созданием Биткоина, ещё в 2009 году.

Кредитование и займы в экосистеме DeFi

Волатильность может отпугнуть некоторых людей, особенно учитывая неясность в плане регуляций, которые виднеются на горизонте. Для начала, это нерегулируемый и анонимный рынок – это означает, что в нём есть много нечистых на руку игроков, желающих получить доступ к вашим активам. В итоге, весь процесс может показаться сложным и немного утомительным, но я вас заверяю – это не так! Регистрация на бирже обычно проходит очень быстро и найти надёжный кошелек также просто, если следовать правилам и не подвергать риску свои активы. Двумя, если быть точным – вам необходим правильный криптокошелек и купленная криптовалюта.

Что такое децентрализованные финансы (DeFi) и как они работают

Поэтому, если атаковать один компьютер, вся система не пострадает. Финансовые операции в таком случае остаются частью блокчейна, и вся информация о них также хранится в распределенном виде. Взамен выдаются стейблкоины проекта Dai с привязкой к фиатному доллару США.

DAI можно свободно обменивать на большинстве децентрализованных бирж, а также покупать и продавать на крупных централизованных платформах, таких как Coinbase и Kraken. Пользователи могут создавать новые DAI, блокируя Ethereum или другие поддерживаемые токены в смарт-контракте Maker Vault. По состоянию на 19 марта 2024 года цена UNI составляет $11.19, а рыночная капитализация превышает $6 млрд. Токен доступен для покупки и торговли на Uniswap, а также на большинстве крупных централизованных бирж, включая Binance, Coinbase и Kraken. Оракулы — это сервисы, которые обеспечивают надежную передачу данных из внешнего мира в блокчейн и смарт-контракты DeFi-протоколов.

Благодаря смарт-контрактам андеррайтинг и юридические расходы по ипотеке могут быть значительно снижены. Страхование на блокчейне способно устранить посредников и позволить распределять риски между многими участниками. Это может понизить страховые премии при том же качестве обслуживания. Приложения DeFi по определению являются финансовыми, поэтому банковские услуги — очевидный вариант их использования. Например, они могут выпускать стейблкоины, оформлять ипотеку и страхование.

Однако важно осознавать риски, связанные с этой новой системой, прежде чем использовать ее. Его условия нельзя изменить — договор будет строго выполнен, как было указано изначально. При этом можно прописывать гибкие и многоступенчатые условия, как в обычном юридическом документе. Редакция сайта Рейтинг Брокеров не несет ответственности за содержание комментариев пользователей.

Многие DeFi проекты, которые вы увидите на рынке, построены на Эфириуме. На данный момент, также есть другие блокчейны для этого – изучая, что такое DeFi, вы можете натолкнуться на DeFi проекты на базе Polygon, EOS или TRON. Эфириум является одной из самых крупных криптовалют на рынке. Если быть более точным, он постоянно соревнуется с Биткоином за звание самого крупного крипто проекта – некоторые энтузиасты верят, что для этого нужно лишь немного времени и Эфириум превзойдёт Биткоин. Если нет, то подумайте об этом таким образом – посчитайте все различные места, где может произойти подтасовка голосов. Смарт-контракты пишутся на языках программирования, таких как Solidity или Vyper.

Injective — это децентрализованный протокол для создания быстрых, недоверенных и совместимых с Ethereum рынков деривативов. 19 марта 2024 года цена ICP достигла $11.19, а рыночная капитализация превысила $5,2 млрд. Токен можно приобрести на ведущих централизованных биржах, таких как Binance, Coinbase и Huobi, а также на нативной DEX платформы – Sonic. Uniswap — это ведущий децентрализованный протокол обмена (DEX) на базе Ethereum, который позволяет пользователям торговать токенами ERC-20 без необходимости в централизованной ордерной книге.

• Есть множество причин почему Эфириум популярен – факт того, что он является основным блокчейном для DeFi является одной из них.
• Каждый из этих способов в основе собирает и блокирует средства пользователей.
• Нативные токены протоколов участвуют во внутренней экономике материнского DeFi-сервиса.
• Инвестор может разместить свою криптовалюту на децентрализованной криптобирже в качестве ликвидности и получить долю от комиссии, которая взимается с каждой торговой сделки.
• Первый проект DeFi, MakerDAO , был создан в 2015 году на базе блокчейна Ethereum .
• Разнообразные DeFi приложениz являются огромным фактором в плане концепта популярности.

Исторически сложилось так, что центральные органы власти, такие как правительства и центробанки, управляют выпуском валюты и регулировкой ее в обращении. По мере роста размеров и сложности экономики, эти органы получают все больше власти, поскольку к ним обращается все больше людей. DeFi — это своего рода движение, направленное на трансформацию традиционных финансовых инструментов, с целью создать более устойчивую, прозрачную и децентрализованную финансовую систему.

В контексте децентрализованных финансов под протоколом подразумевают программный код, который регулирует то, как используются цифровые активы в блокчейн-сети. В DeFi обычно применяются технологии цифровых активов, смарт-контракты, протоколы и децентрализованные приложения (DApps), зачастую построенные на блокчейне Ethereum. Технология позволяет создавать сложные необратимые соглашения без необходимости привлечения посредников, вроде правительственных органов и крупных компаний.

BTC помог исключить посредника – предположим, банк – для связи с вашими деньгами. DeFi делает тоже самое, но вместо денег, это чаще всего какой-то финансовый инструмент. Упомянутые примеры являются одним из самых интересных применений технологии.

Благодаря инновационным технологиям и быстро растущей пользовательской базе , скорее всего, DeFi скоро станет неотъемлемой частью мировой финансовой системы. Aave, Compound и Maker — одни из самых популярных протоколов децентрализованного кредитования. В нашей статье о крипто-кредитовании вы сможете узнать больше о децентрализованных и централизованных платформах крипто-кредитования.